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Muster-Check: Investmentfonds (Mischfonds)  

 

Name: Volksbank Gütersloh NachhaltigkeitsInvest  

 

ISIN: DE000A0M80H2 

 

Emittent: Union Investment Privatfonds GmbH

 

Wertpapierart / Anlageart

 

Investmentfonds, EUR, Mischfonds, thesaurierend, seit 01.12.2009, 38 Mio EUR Fondsvermögen, 4% Ausgabeaufschlag, Mindestanlage 1 Zertifikat  

 

Der Anleger wird Eigentümer eines Bruchteils am o.g. Investesmentfonds, der Wert des Fondvermogens schwankt nach den Kursen der im Fonds enthaltenen Wertpapiere, Rückgabe der Anlage an die Fondsgesellschaft jederzeit möglich, allerdings nur zum jeweiligen Rücknahmepreis der Fondsgesellschaft, somit kein Anspruch auf Rückzahlung der Anlage, unbegrenzte feste Laufzeit, keine Haft der Bank, keine Einlagensicherung, keine feste Verzinsung; falls der Fonds Gewinne erzielt, werden diese nicht ausgeschüttet, sondern wieder angelegt

Vgl. http://www.anlage-coach.de/inhalte/cms/front_content.php?idcat=68&lang=1

 

Kurzbeschreibung (Wesen, Chancen, Risiken, Erfolg im Rückblick mit 3-Jahres-Chart)

    

"Der Fonds investiert weltweit überwiegend in Aktien und verzinsliche Wertpapiere. Bei deren Auswahl werden sowohl ökologische und soziale als auch ökonomische Kriterien berücksichtigt. Hierbei wird ein umfangreiches Verfahren zur Ermittlung der Nachhaltigkeit angewendet." Anlageberatung durch Ethical Investment Research Services Ltd. http://www.fondsweb.de/DE000A0M80H2-Volksbank-Guetersloh-NachhaltigkeitsInvest/stammdaten

 

3 Jahres-Chart (Quelle: http://kurse.boerse.ard.de/ard/kurse_einzelkurs_charts.htn?i=4657854&time=30000)
3 Jahres-Chart (Quelle: http://kurse.boerse.ard.de/ard/kurse_einzelkurs_charts.htn?i=4657854&time=30000)
Top Holdings (Quelle: http://kurse.boerse.ard.de/ard/fonds_einzelkurs_uebersicht.htn?sektion=gesamtportrait&i=4657854&seite=fonds&summary=topholdings)
Top Holdings (Quelle: http://kurse.boerse.ard.de/ard/fonds_einzelkurs_uebersicht.htn?sektion=gesamtportrait&i=4657854&seite=fonds&summary=topholdings)
Anlagewährungen (Quelle: http://kurse.boerse.ard.de/ard/fonds_einzelkurs_uebersicht.htn?sektion=gesamtportrait&i=4657854&seite=fonds&summary=waehrungen)
Anlagewährungen (Quelle: http://kurse.boerse.ard.de/ard/fonds_einzelkurs_uebersicht.htn?sektion=gesamtportrait&i=4657854&seite=fonds&summary=waehrungen)

3-Jahres-Rückblick: Preisanstieg von 43 auf 47 EUR (+ 9,3% = 3,1% p.a.)

 

Aktuelle Anlageschwerpunkte: Überwiegend Banken, Internetanbieter, Internetsoftware (SAP. KFW, BNG, ING, BPCE, Siemens Bank, IBM, Google, Walt Disney, SWEDBK)

  

Besondere Risiken: Währungsrisiken im Fondsvermögen (nur 33% der Fondsanlagen sind in EUR)

  

Ökonomische Nachhaltigkeit

 

Aktienfonds, Mischfonds und Dachfonds entsprechen dem Anlegertyp Bergsteiger (spekulativ)

http://www.anlage-coach.de/inhalte/cms/front_content.php?idcat=68&lang=1
 

Die Preisentwicklung eines Investmentfonds mit Aktien und Rentenpapieren ist, auch wenn diese unter Nachhaltigkeitsaspeken ausgesucht werden, völlig unsicher und von vielen Unwägbarkeiten abhängig (Börsenentwicklung, Währungskurse, Wirtschaftskrisen usw.). Große Verluste sind nicht ausgeschlossen.

 

Urteil: gelb

 

Ökologische Nachhaltigkeit

 

Sie hängt bei Banken überwiegend davon ab, welchen anderen Unternehmen Kredite gegeben werden. Bei PC-Herstellern sind die weitgehend ungelöste Entsorgung (Elektronikschrott) und der hohe Stromverbrauch zu bedenken sowie u.U.die Verwendung seltener Erze. Auch bei Internetanbieter und Internetsoftware muss bedacht werden, dass sie Computer, Leitungen, Sendemasten usw. benötigen.

 

Urteil: gelb 

 

Soziale Nachhaltigkeit

 

Die genannten Banken, Internetanbieter und Softwärehäuser gelten als gute Arbeitgeber.  

 

Urteil: grün

 

Gesamturteil / Nachhaltigkeits-Würfel  

   

   

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